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个人外汇收支业务指引

发布:admin04-10分类: 外汇开户

  个人外汇收支业务指引项目名称: 1. 小我收付汇 2.小我存取款(含外汇带领证) 3.小我结售汇 执掌地方:外汇银行或所正在地外汇局 执掌时限:自受理申请之日起20个办事日内 执掌时代:周一至周五8:30-12:00、14:30-18:00(冬季的下 午时代提前半小时) 相合电话

  (一)小我收汇营业 【基础观点及管束框架】 小我外汇汇入汇款是指银行按照境外银行的资金付出指示, 依据邦度外汇管束策略的原则,将外汇资金解付给境内自然人的业 务。境内自然人收到境外汇入款子后,均应先执掌邦际出入申报, 然后银行再举办合规性审核,执掌入账或退汇。 【营业配景】 客户正在银行开立账户后,从境外将外汇汇入银行账户,执掌 邦际出入申报后,银行将外汇资金解付给境内收款人。 【营业流程】

  【执掌质料】 1.正在银行开立外汇账户。小我持有用身份证件到银行网点开立 外汇账户。

  2.向境外汇款人供应汇入款门道。客户应按照我方所正在银行开 立的外汇账户,向境外汇款人供应汇款门道.收到境外汇入款。银行收到款子后,审核收款人账号户名是 否与银行体系音讯相符,如相符则合照收款人执掌邦际出入申报。

  4.执掌入账手续。银行经办职员审核重心:(1)收款人申报款 项的资金性子是否属于每每项目下非筹备性外汇;(2)收款人如为 境外小我,每每项目下筹备性外汇、资金项目下外汇的汇入汇款, 无论金额巨细,收款人均需到银行填写《涉外收入申报单》,执掌 邦际出入申报;⑶收款人工境内小我,金额正在等值 3000 美元以上的 汇入汇款,是否执掌了邦际出入申报;⑷收款人申报款子的资金性 质属于资金项目下外汇,收款人需按照外汇局联系原则执掌准许, 银行凭外汇局联系准许件或其他证据质料为客户开立小我外汇资 本项目账户并将款子解付至账户中;⑸收款人申报款子的资金性子 属于每每项目下筹备性外汇,款子不成解付至小我外汇储备账户, 应解付至小我外汇结算账户。

  【细心事项】 1.银行针对收款人工境内小我的境外汇入款,经办员应理会款 项资金性子后,再为客户执掌入账。 2.针对每笔汇入汇款,银行经办员须审核收款人账号、户名是 否与银行体系音讯相符,倘使收款人工境内小我,金额正在等值 3000 美元以上的汇入汇款,则须合照收款人执掌邦际出入申报,方可办 理款子解付。 3.收款人申报款子的资金性子属于资金项目下外汇和每每项

  目下筹备性外汇,是不成解付至小我外汇储备账户。 4.针对收款人工境外小我的境外汇入款,银行正在收到款子后,

  无论金额巨细,都应合照收款人到银行填写《涉外收入申报单》, 执掌邦际出入申报。申报时,买卖性子联合申报正在“其他投资—负 债—货泉和存款—境外存入款子”项下,邦际出入买卖编码为 “802031”,买卖附言应解说:“非住户从境外收款”。执掌完邦 际出入申报后,银行可将款子解付至该境外小我的外汇账户中。上 述申报应许他人代办,代办时须供应自己及代办人的有用身份证 件。

  5.小我汇入汇款遵命原币入账。 【异常情景统治】 收款人账号户名与银行体系音讯不符,银行经办员应将款子视 作无头汇款统治。同时,银行经办员须实时相合收款人,按照收款 人恳求执掌此无头汇款的盘问查复或退汇。 【准则根据】 1.《邦度外汇管束局合于印发〈小我外汇管束要领践诺细则〉 的合照》(汇发〔2007〕1 号) 2.《小我外汇管束要领》(中邦公民银行令 2006 年第 3 号) 3.《结汇、售汇及付汇管束原则》(银发〔1996〕210 号) (二)小我付汇营业 【基础观点及管束框架】 小我外汇汇出汇款是指银行回收自然人的委托,通过银行间的 资金划拨、整理和署理行收集,委托境外银行将外汇资金解付给境

  外收款人,以竣事外汇资金从境内划转境外的结算形式。境内小我 从外汇储备账户向境外汇出外汇资金性子属于每每项目下非筹备 性外汇,当日累计汇出等值 5 万美元(含)以下的款子汇出,银行 凭汇款人有用身份证件执掌。境外小我从外汇储备账户向境外汇出 外汇买卖性子联合申报正在 802031。

  【营业配景】 客户必要将外汇汇出境外,银行按照汇款人的指示,操纵电、 票汇等差异形式,委托署理行将款子解付给指定收款人。 【营业流程】

  【执掌质料】 1.客户境外汇款申请。汇款人到银行领取《境外汇款申请书》, 填写汇款联系音讯和邦际出入申报音讯。汇款人申报该笔款子的资 金性子属于资金项目下外汇,则需按照外汇局联系原则执掌准许。 银行须凭外汇局联系准许件或其他证据质料为客户执掌款子的汇 出。

  2.银行受理审单。银行经办职员审核重心:客户填写的汇出汇 款申请书实质,征求申请人账号户名、汇款日期、收款人名称、地 址、收款人开户银行名称、账号、汇款金额巨细写、汇款用处及邦 皮毛合用度由谁义务等实质是否精细、分明、无误。

  3.银行审核买卖配景。银行经办职员审核重心:(1)核查客户 当日买卖,并按恳求提示客户提交证据质料;(2)汇款人手持外币现 钞汇出,当日累计等值 1 万美元以上的汇出汇款,银行须审核汇款 人自己有用身份证件、有买卖额的实正在性凭证、经海合签章的《中 华公民共和邦海合进境乘客行李物品申报单》或自己原存款银行外 币现钞提取单子;⑶汇款人从外汇账户中汇出,汇款人申报该笔款 项的资金性子属于每每项目下筹备性外汇,银行须从汇款人小我外 汇结算账户中执掌款子汇出;⑷汇款人从外汇账户中汇出,汇款人 申报该笔款子的资金性子属于每每项目下非筹备性外汇,银行须从 汇款人小我外汇储备账户中执掌款子汇出,并遵命如下原则:①当 日累计汇出等值 5 万美元(含)以下的款子汇出,银行凭汇款人有 效身份证件执掌;②当日累计汇出等值 5 万美元以上的款子汇出, 银行凭汇

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