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个人外汇管理知识全解读

发布:admin11-21分类: 外汇开户

  个人外汇管理知识全解读目前,对个体结汇和境内个体购汇实行年度总额束缚,年度总额分歧为每人每年等值5万美元。个体年度总额内的结汇和购汇,凭自己有用身份证件正在银行管理;越过年度总额的,个体时常项目项下需供应自己有用身份说明及有业务额的相干说明质料,经银行审核后管理,本钱项下该当经历外汇局束缚部分照准。其它,个体时常项目项下非谋划性购汇,购汇资金起源应限于黎民币现钞、自己或直系支属的黎民币账户和银行卡内资金。

  个体外汇账户按主体种别辨别为境内个体外汇账户和境外个体外汇账户;按账户性子辨别为外汇结算账户、本钱项目账户及外汇积存账户。个体实行工商立案或者管理其他执业手续后可开立外汇结算账户;管理本钱项下业务,经外汇局照准后个体可开立本钱项目账户;个体凭自己有用身份证件可直接正在银行开立外汇积存账户。

  外汇结算账户购汇和结汇均不受年度总额限定,无论金额巨细都可凭确实商业票据管理;个体外汇积存账户管理资金划转时,限于其自己或直系支属的同性子账户实行,凭自己有用身份证件或两边有用身份证及直系支属干系说明管理,自己外汇积存账户向外汇结算账户的划转限于划款当日的对外付出,不得划转后结汇。

  境内个体外汇积存账户外里汇汇出,当日累计等值5万美元以下(含)的,凭自己有用身份证件正在正在银行管理,越过上述金额的,凭时常项目项下有业务额确切实性凭证管理。

  境内个体手持外币现钞汇出当日累计等值1万美元以下(含)的,凭自己有用身份证件正在正在银行管理,越过上述金额的,凭时常项目项下有业务额确切实性凭证、经海合签章的《中华黎民共和邦海合进境乘客行李物品申报单》或自己原存款银行外币现钞提取票据管理。

  境外个体外汇积存账户外里汇汇出,凭自己有用身份证件管理;手持外币现钞汇出当日累计等值1万美元以下(含)的,凭自己有用身份证件正在正在银行管理,还应供应经海合签章的《中华黎民共和邦海合进境乘客行李物品申报单》或自己原存款银行外币现钞提取票据管理。

  个体向外汇积存账户存入外币现钞,当日累计等值5000美元以下(含)的,能够直接正在银行管理;越过上述金额的,凭自己有用身份证件、经海合签章的《中华黎民共和邦海合进境乘客行李物品申报单》或自己原存款银行外币现钞提取票据正在银行管理。

  个体提取外币现钞当日累计等值1万美元以下(含)的,能够正在银行直接手理,越过上述金额的,凭自己有用身份证件、提钞用处说明等质料向银行所正在地外汇局事前报备。银行凭自己有用身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞注册外》为个体管理提取外币现钞手续。

  个体手持外币现钞结汇,正在年度总额内的,当日累计金额正在等值5000美元以下(含)的,凭自己有用身份证件正在银行管理;当日累计金额越过等值5000美元的,凭自己有用身份证件、自己经海合签章的《中华黎民共和邦海合进境乘客行李物品申报单》或自己原存款银行外币现钞提取票据正在银行管理。已超年度总额的手持外币现钞结汇,时常项目项下凭自己有用身份证件、自己经海合签章的《中华黎民共和邦海合进境乘客行李物品申报单》或自己原存款银行外币现钞提取票据以及有业务额的相干说明质料正在银行管理。

  个体领导外币现钞出境,携钞总金额正在等值5000美元以上、10000美元(含10000美元)以下的,凭护照或交游港澳通行证及交游台湾通行证、有用签证或签注、存款说明(息金清单或取款凭条)或相干购汇凭证正在银行管理《领导外汇出境许可证》,如从直系支属外汇存款中提取外币现钞的,还应供应支属干系说明(如匹配证、户口本或公证书);领导总金额越过等值10000美元的,持书面申请、护照或交游港澳通行证及交游台湾通行证、有用签证或签注、存款说明(息金清单或取款凭条)或相干购汇凭证、确需领导越过等值10000美元外币现钞出境的说明质料正在外汇束缚部管理《领导外汇出境许可证》。

  为煽动银行生意电子化、收集化生长,方便银行和个体管理个体结售汇生意,同时模范电子银行个体结售汇生意束缚,邦度外汇束缚局指定了《电子银行个体结售汇生意束缚暂行设施》,已自2011年4月1日起实行。

  此中,电子银行个体结售汇生意是指通过网上银行、电话银行、自助终端等银行非柜台渠道管理的个体结售汇生意。境内个体年度总额以内的时常项目非谋划性结售汇和境外个体年度总额以内时常项目非谋划性结汇可通过电子银行管理;除上述情状以外的个体结售汇生意应按章程通过银行柜台管理,规则另有章程的除外。

  现钞和现汇是外汇的两种分歧式子。现汇是指从外洋银行汇到邦内的外币存款以及外币汇票、本票、旅游支票等银行能够通过电子划算直接入账的邦际结算凭证。现钞指的是外币钞票,包罗纸币、铸币。

  正在实行跨境商业、投资等邦际结算时,现汇的安定性、便捷性和周围性较现钞具有昭着所长。现钞众用于琐细小额付出,希罕是正在银行结算没有介入的合键针对个体消费者的贸易任职网点,现钞要比现汇便当。

  一是街面上零落的“黄牛”,合键是正在外汇指定银行左近或涉外举止比力屡次的场合,业务式子也日趋潜伏,如通过调换银行存单,或者正在街上讲妥之后到其他地方业务。

  二是地下银号、黑窝点,这是一种犯罪结构,替换了银行的个别功用,成为地下银行。它是外汇暗盘的一种主要发扬式子。

  外汇暗盘直接为私运、洗钱等不法举止供应方便,首要搅扰我邦平常的墟市经济序次,同时也给个体家产和人身安定带来首要迫害。个体结构、参加外汇暗盘业务都是违法举止。近几年,邦度外汇束缚局重庆外汇束缚部笼络公安局众次对外汇暗盘予以峻厉回击,如2011年破获的“3.25”地下银号案,10众名结构者被查究刑事负担,8名参加外汇暗盘业务的市民分歧被处数10万元的罚款。

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